Robot voorspelt wanbetaling – CreditRobo maakt ongestructureerde data inzichtelijk

Banken en andere leningverstrekkers werken met gestructureerde data en een beperkt aantal parameters om nieuwe leningen te beoordelen. Op Finovate, een grote financiële technologie conferentie in Londen, heeft de Nederlandse fintech start up AdviceRobo een volledig geautomatiseerd systeem gelanceerd dat met ongestructureerde data accurater en real time de kredietwaardigheid beoordeeld.

Nu een rentestijging weer aanstaande lijkt, zullen meer mensen te maken krijgen met wanbetaling. Goed voorspellen van betalingsachterstanden is cruciaal voor banken. Diederick van Thiel, CEO van AdviceRobo, presenteerde tijdens Finovate een revolutionaire aanvulling op de bestaande kredietscore-modellen van banken: de CreditRobo.

Van Thiel: ‘Veel mensen hebben problemen om elke maand de eindjes aan elkaar te knopen, dat speelt wereldwijd. Tussen 30%-40% van mensen in Westerse landen hebben elke dag financiële stress.’ Van Thiel, jarenlang zelf werkzaam bij een bank, vervolgt: ‘Mensen besteden geen tijd aan hun financiën omdat het moeilijk is. En banken helpen mensen onvoldoende om betalingsachterstanden te voorkomen’.

De CreditRobo voorspelt vroegtijdig of en wanneer een consument niet meer aan zijn betalingsverplichtingen voor zijn hypotheek of lening kan voldoen. Daardoor kunnen banken en leningsverstrekkers eerder in actie komen. Van Thiel: ‘De CreditRobo gebruikt artificiële intelligentie en verrijkt de standaard klantdata van banken met gedrags- en motivationele data. Daardoor zijn onze kredietscores meer accuraat en real time.’ Van Thiel vervolgt: ‘Goede mensen verdienen goede leningen. Met ons platform zijn we in staat betere voorspellingen te doen zodat geldverstrekkers consumenten uit een betalingsachterstand kunnen houden. Dat is zeker nu relevant omdat de rente weer zal gaan stijgen waardoor meer mensen te maken krijgen met wanbetaling. Daarom is ons motto voor de CreditRobo: predict to prevent’ .

Over AdviceRobo:
Diederick van Thiel (CEO) en Rosali Steenkamer (COO) zijn in 2013 gestart met AdviceGames. AdviceRobo is een onderdeel van AdviceGames. Eerder hebben Van Thiel en Steenkamer eyeOpen, de eerste online hypotheekverstrekker ter wereld, opgericht. In 2013 hebben ze dat bedrijf verkocht aan Aegon. AdviceGames heeft vestigingen in Amsterdam, San Francisco en London.