Bijna zes op de tien Nederlandse banken ziet aantal fraudegevallen jaarlijks stijgen

Maar liefst 78 procent van de 800 ondervraagde leiders wereldwijd op het gebied van fraudebestrijding, anti-witwasbeleid (AML) en risicobeheer vindt dat criminelen beter zijn in het witwassen van geld dan banken in het opsporen ervan. Dat blijkt uit de eerste editie van de internationale Dark Economy Survey van BioCatch in zeventien landen verspreid over vijf continenten. Opvallend: ruim drie op de vier Nederlandse professionals (76%) zien ook een duidelijk verband tussen fraude en andere zware misdrijven zoals terrorisme, drugshandel en mensenhandel.

Bijna zes op de tien (57%) Nederlandse respondenten ziet het aantal fraudegevallen jaarlijks stijgen, maar 56 procent merkt daardoor geen toename in verliezen. De overige 44 procent geeft aan wél jaarlijks meer verliezen te schrijven door fraudegevallen. Bijna de helft van de Nederlandse respondenten (48%) zegt dat hun organisatie jaarlijks tussen de 5 en 9,9 miljoen dollar verliest aan fraude.

“Miljoenen geldezels blijven onzichtbaar in het wereldwijde financiële systeem en vormen de schakel tussen criminele netwerken en hun winsten”, zegt Rob Vink, Pre-Sales Engineer bij BioCatch. “Alleen door deze rekeningen vooraf te identificeren, kunnen we witwassen voorkomen. Dat vraagt om voortdurende innovatie, een focus op preventie in plaats van reactie, en een nauwe samenwerking tussen alle sectoren.”

Strengere anti-witwasregels
Bijna alle Nederlandse respondenten (95%) vinden dat er strengere regelgeving nodig is om witwassen op grote schaal aan te pakken. Slechts 14 procent denkt dat individuele fraudeurs vaker toeslaan dan georganiseerde criminele groepen.

“In 2023 alleen al stroomde er volgens het Global Financial Crime Report van Nasdaq 3,1 biljoen dollar aan illegale fondsen door het wereldwijde financiële systeem. En die schatting is wellicht nog aan de lage kant”, zegt Vink. “Klanten van BioCatch ontdekten en blokkeerden in 2024 bijna 2,3 miljoen geldezelrekeningen. In 2025 zitten we nu al boven de 500.000. Die aantallen blijven stijgen, en dat betekent maar één ding: zowat elke grote bank ter wereld heeft met witwaspraktijken te maken.”

Andere opvallende bevindingen uit de Dark Economy Survey:

• Criminelen grijpen naar nieuwe technologieën: 78 procent van de wereldwijde respondenten ziet AI-tools als een katalysator voor geavanceerde financiële fraude. In Nederland ligt dat aantal iets lager (76%). Vooral dark web-forums (81%) spelen een belangrijke rol in Nederland, evenals sociale media (76%).
• Wereldwijd optimisme, lokale twijfel: 67 procent van de Nederlandse respondenten gelooft dat banken wereldwijd vooruitgang boeken in de strijd tegen financiële criminaliteit, maar slechts 48 procent ziet dat hun eigen organisatie echt verschil maakt.
• AML-aanpak schiet tekort: 75 procent van de Nederlandse professionals merkt dat één geval van witwassen vaak samenhangt met andere gevallen, en eenzelfde aantal zegt dat hun organisatie meestal alleen het individuele account onderzoek.
Bekijk hier het volledige rapport.
###

Over BioCatch
BioCatch bevindt zich in de voorhoede van digitale fraudedetectie en is een pionier op het gebied van biometrische intelligentie gebaseerd op geavanceerde cognitieve wetenschap en machine learning. BioCatch analyseert duizenden gebruikersinteracties om een digitale bankomgeving te ondersteunen waar identiteit, vertrouwen en gemak hand in hand gaan. Vandaag de dag vertrouwen meer dan 28 van ’s werelds toonaangevende 100 banken en 152 van de grootste 500 banken op BioCatch Connect™ om fraude te bestrijden, digitale transformatie te vergemakkelijken en klantrelaties te versterken. BioCatch’s Client Innovation Board, een initiatief van de industrie met American Express, Barclays, Citi Ventures, HSBC en National Australia Bank, werkt samen aan creatieve en innovatieve manieren om klantrelaties te benutten voor fraudepreventie. Met meer dan tien jaar aan data-analyses, 90 geregistreerde patenten en ongeëvenaarde expertise blijft BioCatch vooroplopen in innovatie om toekomstige uitdagingen aan te gaan. Ga voor meer informatie naar www.biocatch.com.