Flowpay lanceert in Nederland met €30 miljoen van Fasanara Capital voor AI-gedreven MKB-financiering

Flowpay, de Europese fintech en Data & AI-onderneming die een Embedded Finance Infrastructure heeft ontwikkeld om MKB-groei te ondersteunen, lanceert officieel in Nederland na deelname aan het ABN AMRO + Techstars Future of Finance Accelerator in Amsterdam.

Tegelijkertijd kondigt Flowpay aan €30 miljoen aan financiering te hebben opgehaald bij de Londense investment manager Fasanara Capital. Deze nieuwe kapitaalinjectie ondersteunt de missie van het bedrijf om de Europese MKB-financieringskloof van €400 miljard te verkleinen door snel en flexibel groeikapitaal beschikbaar te maken voor kleine en middelgrote ondernemingen.

Volgens het Annual Report on European SMEs 2022/2023 vertegenwoordigen MKB’s 99,8% van alle bedrijven in Europa, genereren zij 51,8% van de toegevoegde waarde in de EU en zorgen zij voor 64,4% van de werkgelegenheid. De totale financieringskloof voor MKB’s in de eurozone wordt geraamd op circa €400 miljard, ofwel 3% van het bbp (ter vergelijking: 2% in de Verenigde Staten). Deze cijfers illustreren de omvang van de uitdaging die Flowpay wil helpen verkleinen.

Snelle, digitale MKB-leningen tot €100.000
Flowpay stelt MKB’s in staat volledig digitale en flexibele leningen tot €100.000 aan te vragen, zonder traditioneel papierwerk. De aanvraag duurt slechts enkele minuten en wordt beoordeeld op basis van realtime bedrijfsdata, zoals gegevens uit kassasystemen en e-commerceplatforms. Binnen enkele uren volgt een gepersonaliseerd financieringsvoorstel.

Deze datagedreven aanpak speelt direct in op de groeiende vraag van Nederlandse MKB’s naar snellere, transparantere en flexibelere financieringsoplossingen dan traditionele banken doorgaans bieden.

Europese groei aangedreven door Fasanara
De investering van €30 miljoen van Fasanara Capital versnelt Flowpay’s Europese expansie. Na het versterken van zijn positie in Tsjechië en Slowakije breidt Flowpay nu uit naar West-Europa, te beginnen met de oprichting van een Nederlandse entiteit.

‘Deze investering van Fasanara Capital stelt ons in staat onze positie als toonaangevende embedded lending-oplossing in Europa verder te versterken,’ zegt William Jalloul, CEO en oprichter van Flowpay. ‘Onze ambitie is om uit te groeien tot de volgende Europese fintech-unicorn die MKB’s in heel Europa ondersteunt met snelle, datagedreven en flexibele financiering die echte economische groei mogelijk maakt.’
‘Flowpay heeft een technologie ontwikkeld die MKB-financiering sneller, eenvoudiger en schaalbaar maakt,’ zegt Matt Kus, Partner en Head of Origination bij Fasanara Capital. ‘Wij geloven dat de toekomst van de financiële markten afhangt van innovatieve modellen als dit. Onze samenwerking met Flowpay sluit naadloos aan bij onze missie om de financieringskloof te overbruggen die Europese MKB’s nog altijd ervaren.’

Over Flowpay
Flowpay is een Europese technologie-startup die herdefinieert hoe MKB’s toegang krijgen tot financiering. In plaats van zich uitsluitend te richten op risico, gebruikt Flowpay AI om het groeipotentieel van een bedrijf te beoordelen en operationele financiering te bieden die deze groei ondersteunt. Het AI-gedreven platform automatiseert het volledige proces, van aanvraag tot risicobeoordeling, waardoor financiering snel, eenvoudig en datagedreven wordt.

Flowpay biedt zijn diensten via een embedded lending-infrastructuur, waardoor ondernemers er direct toegang toe hebben binnen de platforms die zij dagelijks gebruiken. Dit elimineert papierwerk en de inefficiënties van traditionele banken. Door koppeling met systemen zoals kassasoftware, e-commerceplatforms en andere databronnen, analyseert Flowpay bedrijfsresultaten en biedt het op maat gemaakte financieringsoplossingen die aansluiten op de behoeften van elk bedrijf.

Flowpay werd in 2021 opgericht door serie-ondernemer en investeerder William Jalloul, met de ambitie om de jaarlijkse Europese MKB-financieringskloof van €400 miljard te dichten en toegang tot kapitaal eenvoudiger te maken voor bedrijven die de ruggengraat vormen van de economie maar vaak onvoldoende worden bediend door traditionele instellingen. Flowpay is actief in Tsjechië, Slowakije en Nederland.

In 2022 werd Flowpay als tweede Tsjechische startup ooit toegelaten tot het prestigieuze Techstars-acceleratorprogramma.

www.flowpay.io

Over Fasanara
Fasanara Capital is een investeringsmaatschappij die technologiegedreven oplossingen biedt op het gebied van asset-based credit en digitale activa. Het bedrijf werd opgericht in 2011 en beheert momenteel circa 4,5 miljard dollar aan vermogen. Fasanara richt zich op het realiseren van niet-gecorreleerde rendementen via een systematische, technologiegerichte beleggingsaanpak. Het beheert kapitaal namens pensioenfondsen en verzekeringsmaatschappijen in Europa en Noord-Amerika.

Met circa 110 medewerkers wereldwijd is Fasanara een pionier in fintech-kredietverlening. Via haar liquide alternatieve kredietfondsen investeert de onderneming in initiatieven die directe impact hebben op de reële economie. Dankzij een eigen technologieplatform, waarin 141 fintech-verstrekkers uit meer dan 60 landen zijn geïntegreerd, beheert Fasanara een van de grootste en meest gevestigde fintech-leningstrategieën van Europa.

Daarnaast investeert Fasanara via haar venture-capitalfondsen in veelbelovende fintechbedrijven in een vroeg stadium. Vanuit haar centrale positie binnen het ecosysteem kan de onderneming zo vernieuwende spelers vroegtijdig identificeren en ondersteunen.

www.fasanara.com