Nieuwe NVB Standaard voor ontwikkelen en toepassen van innovatieve technologieën in KYC-processen

Innovatieve technologieёn, zoals advanced analytics, Artifical Intelligence (AI) en machine learning nemen een steeds prominentere plek in bij banken. Net als mensen moeten zelflerende modellen zorgvuldig en accuraat hun werk doen. Bovendien moeten ze betrouwbaar, transparant en uitlegbaar zijn en opereren binnen wet- en regelgeving. De nieuwe NVB Standaard Technical Model Documentation bevat uitgangspunten voor de inzet van deze technologieën door banken om risico’s op witwassen en terrorismefinanciering te beheersen. NVB Standaarden: Een meer risicogebaseerd klantonderzoek Bank | Wereld Online: Gericht inzetten van advanced analytics en machine learning tegen witwassen en terrorismefinanciering De NVB Standaard Technical Model Documentation is het resultaat van een serie rondetafelgesprekken over innovatie met banken en toezichthouder De Nederlandsche Bank (DNB).

Ook de Autoriteit Persoonsgegevens (AP) en de Autoriteit Financiële Markten (AFM) waren aanwezig bij deze gesprekken over de inzet van innovatieve technologieën om de effectiviteit en efficiëntie van de risicogebaseerde benadering in KYC-processen te vergroten. De nieuwe Standaard vormt een aanvulling op de eerder gepubliceerde Risicogebaseerde Standaarden die heldere uitgangspunten bieden voor banken om hun rol als poortwachter proportioneel en met focus op echte risico’s uit te voeren. Lees ook het interview met Pieter Goderis, Tribe Lead COO Analytics bij ING over het gericht inzetten van advanced analytics en machine learning tegen witwassen en terrorismefinanciering