Financiële instellingen nog vaker doelwit van online fraude en witwassen

Amsterdam, 26 juli 2022 – Ondanks hard ingrijpen door de overheid en de investeringen bij banken en financiële instellingen, blijven pogingen tot online fraude en witwassen toenemen. Waar vorig jaar al een recordaantal werd geregistreerd door de Nederlandse fintech Fourthline, is het aantal pogingen door online criminelen met maar liefst 16 procent toegenomen ten opzichte van dezelfde periode vorig jaar. Daarbij ziet Fourthline dat terwijl financiële instellingen strenger controleren, online criminelen ook steeds inventiever worden. In de meeste gevallen maken criminelen gebruik van gestolen of vervalste ID-documenten, maar zelfs siliconenmaskers, deepfakes en misbruik maken van geldezels worden veelvuldig ingezet om te frauderen.   

Constante uitdaging

Jaar op jaar zien financiële instellingen pogingen tot online fraude en witwassen toenemen. Door het dagelijks uitvoeren van duizenden identiteitschecks voor financiële instellingen middels hun eigen end-to-end Know Your Customer (KYC) software, signaleert het Nederlandse Fourthline de trends op het gebied van online fraude en witwassen. De toename is te zien bij brokers, crypto-partijen en banken. Sinds de pandemie worden bankzaken bijvoorbeeld nog meer dan voorheen online afgehandeld. Dit brengt extra uitdagingen met zich mee voor banken die zich steeds vaker genoodzaakt zien constant te monitoren. Waar voorheen klanten vooral bij het aanmaken van accounts werden gescreend, blijkt in de praktijk dat rekeningen bijvoorbeeld later doorgezet worden naar criminelen. Dat vergt andere inspanningen van banken omdat ze nu constant waakzaam moeten zijn op misbruik van bankrekeningen.

 

Krik Gunning, CEO bij Fourthline: “De voorbije jaren hebben toezichthouders de kwaliteitseisen voor het bestrijden van fraude en witwassen al enorm aangescherpt. Tegelijkertijd bewijst de verdere toename in online fraudepogingen dat steeds slimmere technologie en doorlopende diepgravende data-analyses vereist zijn om criminelen geen ruimte te geven.”

Fraudemonitor

Jaarlijks brengt Fourthline in haar ‘Fraudemonitor’ de belangrijkste trends en inzichten in kaart rondom online fraude en witwassen. Gebaseerd op miljoenen checks van de KYC-expert werd eerder al aangekaart dat online criminelen sinds de pandemie steeds vernuftiger worden. Zo bracht de KYC-expert in 2021 al het nieuws naar buiten dat criminelen fraude pleegden door banken en financiële instellingen op het verkeerde been te brengen met siliconen maskers en deepfakes. In meer dan de helft (53%) van alle fraudepogingen die Fourthline onderschept in Europa gaat het om identiteitsfraude. Hierbij probeert een fraudeur met een officieel door de overheid uitgegeven ID-bewijs een rekening te openen. Middels de technologie, die steeds slimmer en beter wordt, doet de fraudeur zich voor als de persoon op het ID-bewijs.