Boete voor Bunq wegens onvoldoende witwasonderzoek

De online bank Bunq heeft een boete van 2,6 miljoen euro opgelegd gekregen door De Nederlandsche Bank (DNB) vanwege tekortkomingen in haar anti-witwascontroles.

Volgens DNB voldeed Bunq tussen januari 2021 en mei 2022 niet volledig aan de verplichtingen om verdachte transacties te onderzoeken. Hoewel de bank verdachte klanten wel meldde bij de Financial Intelligence Unit (FIU), vond de toezichthouder dat Bunq ook alle verdachte overboekingen had moeten rapporteren.

Een woordvoerder van Bunq benadrukte dat de rol van de bank als ‘poortwachter van het financiële systeem’ zeer serieus wordt genomen. De bank stelt dat ze moderne technologieën toepast en voortdurend aan verbeteringen werkt, mede naar aanleiding van de vier onderzochte gevallen. Daarnaast liet Bunq weten de boete te zullen aanvechten bij de rechter.

DNB heeft in recente jaren meerdere Nederlandse banken beboet wegens tekortkomingen in hun bestrijding van witwassen en verdachte transacties: ING Nederland schikte in 2018 met het Openbaar Ministerie voor 775 miljoen euro vanwege structurele tekortkomingen. ABN Amro volgde in 2021 met een schikking van 480 miljoen euro, waarbij voormalige topbestuurders onder wie Gerrit Zalm werden onderzocht, maar de zaak later werd geseponeerd. Ook Rabobank, ASN Bank en Triodos Bank zijn gesanctioneerd of gemaand vanwege gebrekkige controles.

Critici, waaronder demissionair minister Heinen van Financiën, hebben gewaarschuwd dat het huidige anti-witwasbeleid ‘doorgeslagen’ is en in de praktijk discriminerend kan werken. ING bood zelfs excuses aan aan klanten die onnodige vragen moesten beantwoorden, en kondigde aan dit beleid aan te passen.