Nieuwe site met test voor beleggers geeft inzicht in emoties

De grootste uitdaging voor de belegger zit hem niet in de ECB of een aanstaande recessie, maar vormt hijzelf: de emoties die onbewust van grote invloed kunnen zijn bij het nemen van beleggingsbeslissingen. Juist om die redenen heeft Schroders een unieke test en educatieve website ontwikkeld die beleggers helpt inzicht te krijgen in die emoties die hen parten kunnen spelen bij het nemen van beleggingsbeslissingen. Schroders lanceert vandaag dit nieuwe kennisplatform investIQ.

Zijn úw beslissingen gebaseerd op logisch en rationeel denken? De waarheid is dat ons brein ons vaak voor de gek houdt. Daardoor denken we dat we logisch redeneren, terwijl we misschien instinctmatig handelen. Wat aanvoelt als een geïnformeerde beslissing, wordt in feite beïnvloed door onbewuste denk- en gedragspatronen. Dat gebeurt ook als we belangrijke keuzes maken, bijvoorbeeld hoe we ons geld beleggen.

De nieuwe test en achterliggende educatieve website die Schroders heeft ontwikkeld (en die beschikbaar is in het Nederlands via http://www.schroders.nl/investiq is zuiver en alleen bedoeld om beleggers te helpen zichzelf beter te leren kennen daar waar het beleggen betreft. Uit de Schroders Global Investor Study 2017[1], een wereldwijd onderzoek gehouden in 30 landen, blijkt dat een grote meerderheid van beleggers behoefte heeft aan educatie en nadere kennis op het gebied van beleggen. Dit platform vormt een antwoord op die lacune bij beleggers.

Op het portal kan de belegger een online test doen waaruit blijkt welk ‘type’ belegger hij is. De belegger ontvangen direct op zijn scherm (en desgewenst per mail) een gedetailleerd rapport waarbij hij zicht krijgt op zijn eigen sterke en zwakke kanten, die bovendien worden geclassificeerd ten opzichte van andere deelnemers aan de test. Via korte filmpjes over die karaktereigenschappen kan de belegger bewuster beleggen en zo veelgemaakte fouten voorkomen.

Daarnaast biedt het platform tal van algemene educatieve video’s over beleggen waarbij op een objectieve manier wordt ingegaan op vragen als ‘op welke manier kan ik beleggen?’ en ‘in welke categorieën kan ik beleggen en wat zijn de risico’s?’

Hein Kuipers, directeur particuliere markt Schroders: “Schroders wil een prominente rol spelen bij de educatie van particuliere beleggers en daarom hebben wij dit kennisplatform in het leven geroepen. We merkten dat er behoefte is aan meer kennis bij de particuliere belegger, en dan in het bijzonder kennis over zijn eigen, veelal onbewuste, gedragspatronen. In een tijd dat ‘beleggen voor later’ steeds belangrijker wordt, wil je voorkomen dat beleggers met gebrekkige kennis, belangrijke besluiten moeten nemen. Diepgaandere kennis over beleggen, en bovendien met meer zicht op zichzelf, kan alleen maar positief bijdragen aan beleggen met een duidelijke langetermijnblik.”

De test en de karakterduiding van de belegger

De kern van investIQ is een korte, door gedragswetenschappers ontwikkelde test, die helpt te begrijpen welk type de belegger is. In minder dan 8 minuten krijgt de deelnemer een gedetailleerd rapport waarin staat welke gedragskenmerken hem het sterkst beïnvloeden en hoe hij daar het beste mee om kan gaan. De test is ontwikkeld met Decision Technology, een toonaangevend behavioural science consultancybureau, en is gebaseerd op de laatste academische research op het gebied van behavioural finance en economie. De firma komt voort uit een inmiddels verzelfstandigde afdeling van de University of Warwick.

De vier beleggingstypes zijn:

-De nuchtere optimist

-De solist

-De waakzame planner

-De meningenjager

De eigenschappen waartegen een belegger wordt beoordeeld, zijn:

-Kuddegedrag – Wordt u beïnvloed door wat andere mensen denken en doen?

-Zelfvertrouwen – Niet zo goed als u zelf denkt?

-Optimisme – Bent u geneigd de kans op succes te overschatten en de risico’s te onderschatten?

-Verliesaversie – Doet verlies u meer pijn dan winst u plezier doet?

-Spijtaversie –  Laat u zich leiden door de angst om de verkeerde keuze te maken?

-Afkeer van ambiguïteit – Kunt u alleen omgaan met risico dat meetbaar is?

-Impulsiviteit –  Kiest u voor onmiddellijke beloning ten koste van uw langetermijndoelen?

-Projectie – Denkt u dat uw situatie in de toekomst hetzelfde zal zijn als nu?

-Angst – Wordt u snel zenuwachtig van onzekerheid op de korte termijn?

[1] Schroders Global Investor Survey 2017 is uitgevoerd door het researchbureau Research Plus Ltd, in de periode van 1-30 juni 2017. 22.100 beleggers in 30 landen wereldwijd hebben deelgenomen. Voor meer informatie over dit onderzoek zie www.schroders.nl/gis